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Conseil d'administration et Gouvernance d'entreprise

Le Conseil d'administration et l'équipe de Gouvernance d'entreprise d’Izola Bank sont chargés de la gestion globale de la banque, notamment la définition de la stratégie et des budgets de la banque, de la révision de sa politique et de la prise de décisions stratégiques sur les ressources et projets.

Conseil d'administration

Caroline van Marcke

Présidente, administratrice non exécutive

Nommée au Conseil d'administration en janvier 2000, Caroline Van Marcke est ingénieure commerciale diplômée de la Solvay Business School de l'Université de Bruxelles. En 2014, Caroline Van Marcke est devenue CEO et administratrice exécutive du Groupe Van Marcke, ainsi qu’actionnaire majoritaire. Sous son impulsion, le Groupe est entré dans une nouvelle ère commerciale, avec notamment le lancement de canaux de-commerce et de showrooms inspirés par le développement durable, la poursuite de l'expansion des activités du groupe à l'échelle internationale sur les marchés néerlandais, français, luxembourgeois et américain et le lancement d'un centre de distribution entièrement neutre en carbone en Belgique. Elle était auparavant présidente de la FEST, la Fédération européenne du commerce de gros des produits sanitaires et de chauffage.

Magdalena De Roeck

Administrateur non exécutif

Membre du Conseil depuis février 2006. Présidente de 2010 à 2022. Titulaire d’un diplôme en ingénierie de l'Université catholique de Louvain en Belgique, Mme De Roeck est la présidente à titre non exécutif du Groupe Van Marcke.

Guido Mizzi

Administrateur non exécutif

Membre du Conseil depuis septembre 2010. Membre de l’Association of Chartered Certified Accountants. Sa carrière dans le domaine de l'audit et de la comptabilité a duré 30 ans. Au cours des 7 dernières années passées dans ce secteur, il est devenu directeur associé de la société comptable MSD & Co, à l'époque filiale locale d’Andersen Worldwide. Pendant cette période, il a été associé responsable de quelques-unes des plus grandes entreprises nationales à Malte dont des banques, sociétés de services publics et sociétés privées exerçant différentes activités industrielles et commerciales.

Patrick H. Van Leynseele

Administrateur non exécutif

Membre du Conseil depuis janvier 2010. Titulaire d’un diplôme en droit de l’Université libre de Bruxelles, en Belgique, M. Van Leynseele a également obtenu un master en droit comparé auprès de la University of Miami. Admis au Barreau de Bruxelles en 1979 et de New York en 1997, M. Van Leynseele est partenaire de la maison d'avocats bruxelloise Daldewolf. Il siège en tant qu’administrateur non exécutif dans les conseils de plusieurs sociétés du Groupe Van Marcke.

Francis Gouder

Administrateur non exécutif

Nommé au conseil d'administration en 2015. Maintenant à la retraite, il possède une vaste expérience du secteur bancaire après avoir exercé durant 45 ans dans ce domaine, tant pour les succursales qu'au niveau des les sièges sociaux. Il a rejoint Barclays et a servi également Mid Med Bank et HSBC Bank p.l.c. où il a terminé sa carrière. Sa dernière fonction auprès de HSBC était en tant que directeur régional. Il fut conseiller pour le comité exécutif auprès de Banif Bank (aujourd'hui BNF Bank p.l.c.) et, par la suite, fut nommé à la tête du département 'Private Banking' pour cette même banque. Il détient actuellement un certain nombre d'autres mandats non exécutifs.

Simon Azzopardi

Administrateur non exécutif

Membre du Conseil depuis juillet 2019. Titulaire d’un baccalauréat universitaire en sciences commerciales de l’Université de Malte et d’une maîtrise universitaire en informatique de l’Université d’Oxford Brookes. Mr Azzopardi jouit d’une vaste expérience dans le développement de produit, principalement dans le secteur des services financiers. Il est actuellement Head of Product chez Sherpa, une start-up britannique du secteur réglementé des assurances en lignes. Il siège également dans plusieurs conseils relatifs à des entreprises du secteur des technologies comme Silicon Valletta, la Malta IT Law Association ou encore le comité consultatif de SXSW.

Andrew Mifsud

CEO​ & directeur exécutif

Membre du Chartered Institute of Bankers et titulaire d’un MBA avec spécialisation en affaires bancaires obtenu auprès de la University of Exeter, Royaume-Uni. Nommé CEO en décembre 2011, il a rejoint la banque en juin 1994 en tant que Banking Executive et a été nommé directeur général en août 1998. Il a auparavant travaillé pour la National Westminster Bank plc, à Londres, et pour Melita Bank Limited, à Malte (filiale de l’Istituto Bancario San Paolo di Torino).

Alain Malschaert

Administrateur non exécutif

A rejoint le conseil d'administration en mars 2022. Alain a une expérience étendue du secteur bancaire, avec une carrière s’étendant sur plus de quatre décennies. Il a occupé divers postes de direction dans les services bancaires aux particuliers et aux entreprises de la Banque Bruxelles Lambert/ ING Belgique. Il a été le directeur général de Credit Risk Management Belux pendant 10 ans. En 2017, il a rejoint en tant que CEO une importante société de restructuration et de recouvrement de dettes basée en Belgique, Fiducre S.A. Depuis 2021, Alain est administrateur de plusieurs entreprises, de même que d’organisations de services et culturelles. Il est actuellement juge non professionnel spécialisé dans les affaires corporatives au tribunal de commerce de Bruxelles. Alain est titulaire d’un master en économie de la VUB (Vrije Universiteit Brussel). Alain est aussi le président du Comité de Crédit d’Izola Bank.


Gouvernance d’entreprise

Comité d'audit et du risque

Le Comité d’audit et du risque se compose de trois administrateurs non exécutifs indépendants, à savoir Mr Guido Mizzi (président), Mr Patrick van Leynseele et Mr Simon Azzopardi. Mr Mizzi a été désigné directeur du comité d’audit par le conseil, compétent pour ce qui relève des comptes et/ou de l’audit comme requis par les règles de cotation. Les autres membres ont le droit d’assister aux réunions. Le Comité d’audit et du risque bénéficie d’un accès direct et de canaux de reporting vers le Directeur des Finances et de la Trésorerie, qui est responsable de la préparation et de l’intégrité des états financiers, et du responsable Risk & Compliance, qui est tenu de s’assurer de l’exécution correcte du framework relatif à la gestion et au contrôle du risque. Le responsable IT, qui est en charge de la maintenance des contrôles internes relatifs aux ICT, assiste aux assemblées quand des sujets ICT sont à l’ordre du jour. Les auditeurs internes et externes sont également invités à assister à des réunions sur une base ad-hoc. Le secrétaire général de l’entreprise agit comme secrétaire de ce comité.

 

Comité de crédit

Le Comité de crédit se compose actuellement de deux administrateurs non exécutifs indépendants, à savoir Mr Alain Malschaert (président) et Mr Francis Gouder, et d’un administrateur exécutif, le CEO. Le Comité de crédit examine la gestion du risque du crédit de la Banque ainsi que les demandes de crédit et les limites. Le Responsable du Crédit assiste régulièrement aux réunions du Comité de crédit et le secrétaire général de l’entreprise agit comme secrétaire de ce comité.

 

Comité de gestion de l'actif et du passif (CGAP)

Le CGAP se compose actuellement du CEO (président), du directeur des Finances et de la Trésorerie et senior manager Finances et Trésorerie. Le CGAP contrôle les performances financières de la Banque et examine et gère les risques financiers en accord avec la politique de la Banque, à savoir : les taux d’intérêt, les risques de liquidité et financement, la solvabilité, les risques liés au secteur de marché et au pays et les risques liés aux règlements-contrepartie et change.

 

Comité de la rémunération et de la nomination

Le Comité de la rémunération et de la nomination se compose actuellement de trois administrateurs non exécutifs, à savoir Mr Francis Gouder (président), Mr Patrick van Leynseele et Mme Caroline Van Marcke. Le Comité de la rémunération et de la nomination a pour mission de se plonger dans les détails de la supervision de la rémunération, d’émettre des propositions au Conseil concernant la politique de rémunération pour les administrateurs et le senior management, de mener le processus de nomination au Conseil ainsi que d’évaluer la taille, la composition, la performance et l’adéquation individuelle ou collective des administrateurs.

 

Comité stratégique

Le Comité stratégique se compose de deux administrateurs non exécutifs, à savoir M. Simon Azzopardi (président), Mme Caroline Van Marcke et un administrateur exécutif, M. Andrew Mifsud. Le Comité stratégique a été développé comme un forum pour l’analyse des activités de l’entreprise et l’évaluation des options stratégiques en accord avec le business model et à la stratégie future de la banque. Ses conclusions sont, à leur tour, transmises au Conseil d’administration, en tenant compte des risques et des opportunités qui y sont associées.


Senior Management

Andrew Mifsud

CEO​ & directeur exécutif

Membre du Chartered Institute of Bankers et titulaire d’un MBA avec spécialisation en affaires bancaires obtenu auprès de la University of Exeter, Royaume-Uni. Nommé CEO en décembre 2011, il a rejoint la banque en juin 1994 en tant que Banking Executive et a été nommé directeur général en août 1998. Il a auparavant travaillé pour la National Westminster Bank plc, à Londres, et pour Melita Bank Limited, à Malte (filiale de l’Istituto Bancario San Paolo di Torino).

Calvin Bartolo

Directeur des finances et de la trésorerie

Calvin Bartolo est entré au sein de la Banque en novembre 2010 en tant que Finance Officer et a été nommé Financial Controller en juin 2014. Sa responsabilité comprend les départements Finance & Treasury. Il est aussi secrétaire général de l’entreprise. Auparavant, il a occupé le poste d'auditeur interne dans le Groupe Middlesea. Il est diplômé de l'université de Malte en Banking & Finance et est également en possession d'un diplôme de troisième cycle en Financial Reporting & Auditing.

Adrian Formosa

Directeur des Opérations

Adrian Formosa a rejoint la Banque en janvier 2015 en tant que Directeur des Opérations. Il est responsable de la gestion des opérations, des relations avec la clientèle, et assiste le CEO dans les stratégies de marketing. Il a une vaste expérience bancaire et a travaillé pendant 20 ans dans le secteur des services financiers avec APS Bank Limited, Malte. Il est titulaire d'un MBA spécialisé en finance de l'Université de Leicester, Royaume-Uni.

Gordon Briffa

Directeur ICT

Gordon Briffa a rejoint la banque en septembre 2015 en tant que directeur ICT. Il est responsable de la gestion des opérations IT, projets et support. Il a plus de 15 ans d'expérience IT principalement dans le secteur des services financiers ainsi que dans le secteur du pétrole et du gaz aussi bien localement qu'à l'étranger. Il est diplômé en sciences informatique de l'université de Portsmouth.

Josef Frendo

Responsable Crédit

Josef Frendo a rejoint la banque en septembre 2017 en tant que directeur de la cellule crédit. Il est responsable de la gestion des facilités de crédit, ainsi que d’établir des relations clients durables. Il est détenteur d’un diplôme dans le domaine bancaire obtenu auprès de l’Institut des Services Financiers de Malte (IFS) duquel il est également partenaire. Il a plus de 20 ans d’expérience dans le secteur des services financiers pour le compte de la banque HSBC p.l.c., pour laquelle il a évolué dans différents départements, tant à Malte qu’à l’étranger, lui garantissant une expertise certaine dans le secteur bancaire.

Simon Agius

Responsable Risque et Compliance

Simon Agius a rejoint Izola Bank en mai 2021 en tant que Responsable Risk and Compliance. Il est détenteur d'un master Banque et Finance d'Entreprise. Sa mission consiste à s'assurer qu'une politique de compliance interne efficace est en place et que le cadre défini par Izola Bank en matière de gestion des risques est bien mis en œuvre dans tous les domaines. Simon Agius exerce dans le secteur bancaire depuis 23 ans. Ces 9 dernières années, il a travaillé dans les départements Risk, Compliance et Anti Financial Crime de la banque de Valletta. Il y a notamment exercé la fonction de Risk Manager et Manager of Quality Assurance au sein du département Anti Financial Crime.

Petra Sant

Responsable des ressources humaines

Petra Sant a rejoint Izola en septembre 2021 et dirige le département des ressources humaines de la Banque. Elle est titulaire d'une maitrise en psychologie du travail du Birkbeck College, à l'Université de Londres. Avant de rejoindre la Banque, elle a travaillé en tant que consultante en RH chez KPMG, au sein de leur équipe People and Change Advisory. Elle a ensuite rejoint Elmo Insurance Limited en tant que responsable RH. Petra a de l'expérience dans le développement et la mise en œuvre de stratégies de gestion des talents pour les organisations. Elle a également mené des recherches universitaires à Malte sur des sujets tels que la gestion des talents, l'engagement des employés, les relations interpersonnelles et le harcèlement sur le lieu de travail. Petra s'engage à développer des solutions RH qui maximisent le potentiel en alignant les objectifs commerciaux fondamentaux sur les valeurs et la culture de l’entreprise. 


Contrôle légal des comptes

PricewaterhouseCoopers, établi au 78, Mill Street, Zone 5, Central Business District, Qormi CBD 5090 à Malte, est l'auditeur externe d’Izola Bank. PricewaterhouseCoopers est une société d’experts-comptables agréés habilités à exercer la profession d’expert-comptable telle que définie dans l'Accountancy Profession Act (chap. 281 des lois de Malte).